Объяснение, почему «домашний бизнес» не зарегистрирован:
- доход не настолько велик, чтобы обременять себя формальностями;
- честно говоря, налоговикам трудно найти нарушение, когда по обе стороны сделки находятся обычные граждане.< /li>
И все же, когда оно может «прийти» и с какой стороны ожидать?
Налоговые рейды
Такие меры есть, налоговики пытаются выявить нелегальных предпринимателей. И не в одиночку: инспекторов сопровождают сотрудники правоохранительных органов, имеющие полномочия на проведение обысков. Сам налоговый орган такой возможности не имеет, поэтому при необходимости направляет запрос в органы внутренних дел. А потом вместе эти представители закона наводят порядок и восстанавливают справедливость.
Конечно, слепо проверять всех подряд не будут. Налоговая служба владеет различными методами анализа и выявления серых схем, но все это работает в отношении разоблаченного бизнеса. А в случае, когда совсем ничего не известно, выручают различные источники. Интересная информация может поступать с разных сторон. Давайте подумаем о чем.
Проверка контрагентов
Если среди ваших контрагентов только население, этот пункт можно опустить и сразу переходить к следующему пункту. Но если вы систематически продавали товар компании и по ее требованию оформляли документы, эта информация может всплыть. Как? Если проверят организацию (вашего покупателя) и суммы покупки у "непредпринимателя" привлекут контролеров, следующие вопросы уже могут быть к вам. Они потребуют копии договоров, всех платежей и документов на поставку товара. Тогда остается проверить хотя бы перечисление налога на доход от продажи, а может и больше - наказать за ведение бизнеса без регистрации.
Банки — хорошие друзья налоговых органов
Эти серьезные организации следят за операциями по счету и при необходимости помогают налоговой. Если ваши клиенты расплачиваются переводом на карту, вам следует быть внимательнее. По общему правилу информация о счете, переводах и остатке предоставляется по специальному запросу налоговых органов. Но банки должны сообщать о подозрительных операциях самостоятельно, только в другой государственный орган — Росфинмониторинг.
Обращается внимание на суммы, цель платежа, характер операции и отправителя. Все в рамках закона о борьбе с отмыванием денег. В простой ситуации достаточно будет предоставить письменное объяснение платежа, а в критической ситуации это может закончиться посещением многих инстанций.
Жалобы клиентов
Есть одна государственная структура, которая защищает ваших клиентов. Вы наверняка слышали об этом, это Роспотребнадзор. Задачей этого важного органа является защита интересов потребителей, проверка безопасности товара (или услуги) и соблюдения вами всех норм и правил.
Для Роспотребнадзора надежным источником информации являются недовольные клиенты. Получив от них жалобу, контролеры начинают рассматривать все данные о вас. Государственные органы помогают друг другу, поэтому дальше запускается полноценный процесс исследования.
Конфликтный сотрудник
Не лучше всего это может быть, когда ваш обиженный сотрудник жалуется. Защитой его прав занимается специальная трудовая инспекция. Она, как и Роспотребнадзор, всегда готова принять жалобу (только не от клиентов, а от сотрудников) и навести порядок. Как может развиваться ситуация в этом случае, кажется, уже примерно понятно.
Когда бизнесу не хватает только себя и нужны сотрудники, предприниматели редко остаются в тени. Есть дополнительная ответственность за других людей, и ее все же стоит оформить.
Если, прочитав все это, вы задумались о легализации доходов, для простого бизнеса, сразу рекомендуем зарегистрироваться в качестве ИП. Систем налогообложения на выбор предостаточно, можно выбрать наиболее оптимальную. И не бойтесь бухгалтерии, для ИП она настолько проста, что разобраться можно и самому. Кроме того, теперь есть сервисы для ведения бизнеса и подачи отчетности онлайн.